Giải pháp nâng cao năng lực tài chính được xem là chìa khóa để doanh nghiệp đạt được sự ổn định trong quá trình vận hành. Với cơ sở tài chính vững chắc, doanh nghiệp sẽ tạo ra những cơ hội lớn, giúp tăng trưởng và mở rộng hoạt động kinh doanh. Tuy nhiên, với sự thay đổi liên tục của thị trường và môi trường kinh doanh hiện nay, giải pháp nâng cao hiệu quả tài chính cần được kết hợp linh hoạt, từ việc quản lý hệ thống tài chính, quản lý rủi ro đến tối ưu hóa nguồn vốn.
Xem thêm:
Năng lực tài chính là gì?
Năng lực tài chính của doanh nghiệp là khả năng của doanh nghiệp trong việc quản lý, sử dụng, huy động tài chính để đáp ứng nhu cầu kinh doanh và đạt được mục tiêu chiến lược. Năng lực tài chính bao gồm các khía cạnh như tài sản, vốn, quản lý tiền tệ, hiệu suất tài chính,...
Năng lực tài chính là khả năng cân bằng tài chính, đáp ứng hoạt động kinh doanh
Để đánh giá và đo lường khả năng tài chính của một doanh nghiệp cũng như đưa ra được giải pháp nâng cao năng lực tài chính hiệu quả, các tiêu chí đánh giá năng lực tài chính sẽ được sử dụng. Những tiêu chí quan trọng trong việc đánh giá năng lực tài chính gồm:
Năng lực huy động vốn
Năng lực huy động vốn đo lường khả năng của doanh nghiệp trong việc thu hút nguồn vốn để đáp ứng nhu cầu tài chính. Các chỉ số được sử dụng để đánh giá năng lực huy động vốn tại doanh nghiệp gồm: tốc độ tăng trưởng vốn, khả năng huy động nguồn vốn chủ sở hữu, khả năng huy động nguồn vốn vay.
Trong đó, tốc độ tăng trưởng vốn sẽ cho thấy sự mở rộng và phát triển của doanh nghiệp. Khả năng huy động vốn chủ sở hữu, vốn vay sẽ quyết định khả năng của doanh nghiệp trong việc có được nguồn vốn cần thiết để triển khai các hoạt động đầu tư, kinh doanh.
Năng lực quản lý, sử dụng vốn
Năng lực quản lý, sử dụng vốn đo lường khả năng của doanh nghiệp trong việc tận dụng và tối ưu hóa việc sử dụng nguồn vốn. Chỉ khi có giải pháp nâng cao năng lực tài chính và thực hiện quản lý vốn hiệu quả, doanh nghiệp mới đảm bảo tăng cường khả năng sinh lời và tạo ra giá trị cho cổ đông.
Các chỉ số thường được sử dụng để đánh giá năng lực quản lý, sử dụng vốn gồm:
- Tỷ suất lợi nhuận sau thuế tính trên doanh thu (ROS)
- Tỷ suất sinh lời kinh tế của tài sản (BEP)
- Tỷ suất lợi nhuận từ nguồn vốn kinh doanh (ROA)
- Tỷ suất lợi nhuận từ nguồn vốn chủ sở hữu ( ROE)
- Lợi nhuận trên một cổ phiếu (EPS)
Năng lực quản lý, sử dụng vốn đo lường khả năng tận dụng, tối ưu nguồn vốn
Năng lực đảm bảo an toàn tài chính
Năng lực đảm bảo an toàn tài chính đo lường khả năng của doanh nghiệp trong việc đảm bảo sự ổn định, an toàn tài chính.
Các chỉ số thường được sử dụng để đánh giá năng lực đảm bảo an toàn tài chính gồm:
- Khả năng thanh toán nợ: Cho thấy khả năng của doanh nghiệp trong việc trả các khoản nợ trong thời gian quy định.
- Khả năng cân bằng tài chính: Đảm bảo doanh nghiệp có đủ tài sản để đáp ứng nhu cầu và nguồn lực cần thiết.
- Khả năng bù đắp tổn thất khi xảy ra rủi ro: Khả năng của doanh nghiệp trong việc xử lý và đối phó với những tình huống không lường trước, đảm bảo sự ổn định, bền vững của tài chính.
Giải pháp nâng cao năng lực tài chính giúp doanh nghiệp phát triển bền vững
Tại sao cần có giải pháp nâng cao năng lực tài chính doanh nghiệp?
Trong quá trình vận hành, hoạt động, doanh nghiệp cần liên tục quan tâm, kiểm soát và có giải pháp nâng cao hiệu quả quản lý tài chính. Điều này nhằm đảm bảo:
Tạo sự ổn định tài chính
Các giải pháp nâng cao công tác quản lý tài chính được áp dụng phù hợp sẽ tạo ra sự ổn định tài chính, giúp doanh nghiệp duy trì dòng tiền dương - tức doanh thu cao hơn chi phí. Điều này giảm thiểu đáng kể các rủi ro tài chính, tăng cường khả năng đáp ứng nguồn vốn cần thiết cho hoạt động kinh doanh, đầu tư và phát triển của doanh nghiệp.
Tăng khả năng đầu tư và mở rộng thị trường
Giải pháp nâng cao hiệu quả tài chính là tiền đề tạo nên cơ sở tài chính ổn định. Khi có nền tảng năng lực tài chính ổn định, mạnh mẽ, doanh nghiệp có thể đầu tư vào nghiên cứu, phát triển, mở rộng sản xuất, nâng cấp cơ sở hạ tầng hoặc thâm nhập vào các thị trường mới. Từ đó, không chỉ tăng trưởng doanh thu mà doanh nghiệp còn nâng cao sức mạnh cạnh tranh, nâng cao chất lượng sản phẩm/dịch vụ, thu hút thêm nhiều đối tác, khách hàng tiềm năng.
Với nền tảng tài chính ổn định, doanh nghiệp có thể phát triển mạnh mẽ hơn
Hạn chế rủi ro tài chính
Các giải pháp nâng cao năng lực tài chính đem lại hiệu quả lớn trong việc hạn chế rủi ro cho doanh nghiệp.
Thực tế, trong quá trình vận hành, hoạt động, doanh nghiệp không thể loại bỏ hoàn toàn các rủi ro về tài chính. Điển hình có thể kể đến như: suy thoái kinh tế, sự biến động thị trường hay cung - cầu thay đổi khiến giảm doanh thu; biến động giá cả, lãi suất, tỷ giá hối đoái gây ảnh hưởng tiêu cực đến giá trị tài sản, lợi nhuận của doanh nghiệp;...
Tuy nhiên, với việc kiểm soát liên tục, xây dựng các chiến lược quản lý rủi ro phù hợp trong từng giai đoạn, doanh nghiệp có thể loại bỏ hoặc sẵn sàng ứng phó khi xảy ra các rủi ro, duy trì hoạt động kinh doanh ổn định, bình thường.
Tạo được lòng tin với khách hàng, đối tác, các bên liên quan
Khi áp dụng các giải pháp nâng cao năng lực tài chính hiệu quả, doanh nghiệp đảm bảo được khả năng tài chính ổn định, đáp ứng các cam kết tài chính đối với các bên liên quan. Điều này tạo nên hình ảnh uy tín, đáng tin cậy của doanh nghiệp, từ đó giúp duy trì mối quan hệ bền vững, gắn kết hơn với các khách hàng, đối tác hiện tại, đồng thời thu hút khách hàng, đối tác tiềm năng.
Tạo lòng tin nơi khách hàng, đối tác với nguồn tài chính ổn định, mạnh mẽ
Các giải pháp nâng cao năng lực tài chính tại doanh nghiệp
Ứng dụng giải pháp nâng cao công tác quản lý tài chính phù hợp, linh hoạt sẽ góp phần quan trọng trong việc tạo ra môi trường tài chính mạnh mẽ, ổn định, đảm bảo sự phát triển mạnh mẽ, bền vững của doanh nghiệp. Trong đó, các giải pháp nâng cao năng lực tài chính có thể áp dụng gồm:
Đa dạng hóa nguồn tài chính
Đa dạng hóa nguồn tài chính giúp doanh nghiệp tăng cường sự linh hoạt, ổn định cũng như khả năng đáp ứng nhu cầu tài chính trong hoạt động kinh doanh. Điều này mang lại lợi ích lớn trong việc xử lý những thay đổi, tình huống bất ngờ về tài chính, nhất là trong môi trường kinh doanh đầy biến động như hiện nay.
Với giải pháp nâng cao năng lực tài chính này, doanh nghiệp có thể tìm kiếm nguồn tài chính bên ngoài, bao gồm vốn vay từ ngân hàng, huy động vốn từ các nhà đầu tư hoặc phát hành cổ phiếu để thu hút nguồn vốn mới.
Nguồn tài chính đa dạng giúp tăng sự linh hoạt, ổn định trong hoạt động
Ngoài ra, khai thác nguồn tài chính nội bộ cũng rất quan trọng, bao gồm sử dụng lại lợi nhuận để tái đầu tư, tăng cường việc huy động vốn từ cổ đông hiện tại hoặc tận dụng các nguồn tài chính nội bộ khác như quỹ dự trữ. Với việc khai thác nguồn tài chính nội bộ, doanh nghiệp có thể tận dụng tối đa nguồn tài chính có sẵn trong nội bộ để đáp ứng các nhu cầu tài chính, giảm bớt sự phụ thuộc vào nguồn tài chính bên ngoài.
Nâng cao hiệu suất tài chính
Với việc tăng cường hiệu suất tài chính, doanh nghiệp có thể đạt được lợi nhuận cao hơn, sử dụng tài nguyên tài chính một cách hiệu quả hơn. Một số phương pháp điển hình giúp nâng cao hiệu suất tài chính tại doanh nghiệp gồm:
- Cải thiện quy trình thu chi: Giảm thiểu thời gian và công sức trong việc thu tiền, thanh toán, đồng thời tăng cường tính chính xác của quy trình tài chính này bằng việc áp dụng các công nghệ tiên tiến như thanh toán điện tử.
- Quản lý vốn lưu động: Thực hiện theo dõi, quản lý các khoản phải thu, phải trả, tối ưu hóa chu kỳ tiền mặt và lưu chuyển vốn lưu động,... Điều này giúp doanh nghiệp sử dụng tài nguyên tài chính một cách hiệu quả, tránh tình trạng thiếu hụt hoặc lãng phí tài chính.
- Tăng cường kiểm soát chi phí: Theo dõi, phân tích chi phí một cách chi tiết, đưa ra các giải pháp tiết kiệm chi phí, tạo ra các chính sách hỗ trợ việc quản lý chi phí chủ động hơn.
- Tối ưu hóa cấu trúc tài chính: Xây dựng một cấu trúc tài chính phù hợp, cân nhắc giữa sử dụng vốn chủ sở hữu và vốn vay để đảm bảo các khoản nợ, tài sản được điều chỉnh một cách cân đối.
- Quản lý doanh thu và lợi nhuận: Đánh giá và theo dõi mức độ sinh lợi từ doanh thu, tối ưu hóa biên lợi nhuận thông qua việc áp dụng chiến lược giá cả, quản lý khách hàng, tăng cường tiếp thị,...
Xây dựng dự trữ tài chính và quản lý rủi ro
Việc xây dựng dự trữ tài chính là phần quan trọng trong các giải pháp nâng cao hiệu quả quản lý tài chính. Yếu tố này đảm bảo doanh nghiệp có sẵn nguồn lực tài chính để đối phó với các tình huống khẩn cấp, thiếu hụt tài chính đột ngột hoặc các rủi ro tiềm ẩn phát sinh. Nguồn tiền có thể sử dụng để xây dựng tài chính dự trữ có thể được trích từ lợi nhuận kinh doanh, tiền mặt từ hoạt động kinh doanh, huy động vốn từ nguồn tài chính bên ngoài,…
Để áp dụng giải pháp nâng cao hiệu quả tài chính này, doanh nghiệp cần xác định một kế hoạch cụ thể, bao gồm mức tiền cần tích lũy, thời gian để đạt được mục tiêu dự trữ. Ngoài ra, cần đưa ra các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn để theo dõi tiến độ. Cần lưu ý, một khi đã xây dựng dự trữ tài chính, phải đảm bảo nguồn tài chính này chỉ sử dụng cho mục đích dự trữ duy nhất, không bị tiêu tốn cho các mục đích khác.
Dự trữ tài chính giúp doanh nghiệp ứng phó kịp thời với tình huống khẩn cấp
Có thể thấy, các giải pháp nâng cao năng lực tài chính không chỉ đơn thuần là quản lý hệ thống tài chính mà còn cần đẩy mạnh quản lý rủi ro tài chính, tận dụng tối đa nguồn vốn có sẵn. Thông qua việc xây dựng một hệ thống tài chính chắc chắn, doanh nghiệp có thể tự tin, sẵn sàng đối mặt với những thách thức và cơ hội trong thị trường ngày càng biến đổi ngày nay.
Báo cáo BIR - Hỗ trợ đánh giá chi tiết năng lực tài chính tại doanh nghiệpCRIF được biết đến là một trong các tập đoàn đầu ngành, cung cấp các gói báo cáo thông tin toàn diện nhằm mang lại giải pháp hỗ trợ cho doanh nghiệp trong việc tìm kiếm, phân tích, kiểm soát các thông tin. Báo cáo thông tin doanh nghiệp BIR là sự tổng hợp, phân tích các thông tin về doanh nghiệp, tình hình tài chính, quan hệ ngân hàng, lịch sử hoạt động,... Với nguồn thông tin từ BIR, các nhà quản lý doanh nghiệp có thể kiểm soát, đưa ra định hướng nâng cao năng lực tài chính tại doanh nghiệp đúng đắn, hiệu quả, giúp doanh nghiệp phát triển ổn định, bền vững. |