Các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp là một phần quan trọng trong chiến lược vận hành của bất kỳ đơn vị nào. Trong tình hình kinh tế biến động như hiện nay, nhà quản lý cần nắm bắt tình hình tài chính cụ thể, cân đối linh hoạt các giải pháp về tài chính cho doanh nghiệp, bao gồm cả tối ưu nguồn vốn nội bộ đến tận dụng vốn vay từ ngân hàng, huy động vốn từ nhà đầu tư nhằm đảm bảo quá trình phát triển ổn định, nâng cao vị thế cạnh tranh của doanh nghiệp trên thị trường.
Xem thêm:
Những yếu tố tác động đến tài chính doanh nghiệp
Tài chính doanh nghiệp có thể hiểu là một hệ thống các quan hệ kinh tế liên quan đến việc tạo lập, phân phối, sử dụng, quản lý quỹ tiền tệ trong doanh nghiệp. Tài chính vững mạnh là yếu tố đảm bảo doanh nghiệp có đủ nguồn lực để vận hành, hoạt động, mở rộng quy mô.
Với nền kinh tế thị trường đầy cạnh tranh, có sự thay đổi liên tục, yếu tố tài chính trong doanh nghiệp cần phải gắn liền với việc quản lý rủi ro tài chính, tối ưu hóa lợi nhuận để tạo ra sự phát triển ổn định, bền vững.
Tài chính vững mạnh là tiền đề để doanh nghiệp có đủ nguồn lực để vận hành
Hoạt động tài chính ở mỗi doanh nghiệp với quy mô, lĩnh vực khác nhau là khác nhau. Trong đó, tài chính doanh nghiệp được tác động bởi nhiều yếu tố, điển hình như:
- Các yếu tố bên trong doanh nghiệp, gồm: cơ cấu tổ chức của doanh nghiệp, năng lực của nhà quản lý, đội ngũ nhân công lao động, cơ cấu sử dụng vốn trong doanh nghiệp, chiến lược tài chính,...
- Các yếu tố bên ngoài doanh nghiệp, gồm: cơ chế, chính sách của nhà nước về thuế - phí, lãi suất, môi trường kinh doanh (sự biến động thị trường, sự thay đổi cung - cầu, xu hướng thay đổi công nghệ),...
Tương ứng, khi triển khai các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp, các nhà quản lý cần quan tâm nhiều đến các yếu tố nói trên để đảm bảo đáp ứng hiệu quả tốt nhất.
Tại sao các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp đóng vai trò quan trọng?
Các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp là những phương pháp, cách tiếp cận được doanh nghiệp áp dụng để quản lý, giải quyết các vấn đề tài chính trong quá trình hoạt động kinh doanh. Dù hoạt động trong bất kỳ lĩnh vực nào, các giải pháp về tài chính cho doanh nghiệp đều đóng vai trò quan trọng trong việc:
Đảm bảo sự ổn định, tạo điều kiện để phát triển bền vững, toàn diện
Với việc xác định, áp dụng các phương pháp quản lý tài chính chặt chẽ, doanh nghiệp có thể kiểm soát được nguồn vốn, dòng tiền lưu chuyển một cách hiệu quả. Điều này đảm bảo sự ổn định về tài chính trong quá trình hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp.
Đặc biệt, cũng chính nhờ quá trình tối ưu hóa cấu trúc tài chính, doanh nghiệp có thể tăng cường khả năng tái đầu tư, mở rộng quy mô hoạt động tốt hơn.
Tài chính được quản lý chặt chẽ đảm bảo sự ổn định trong hoạt động kinh doanh
Thông qua các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp sáng suốt, doanh nghiệp có thể chủ động hơn trong việc đầu tư vào nghiên cứu, phát triển, cải thiện công nghệ, quy trình sản xuất cũng như đào tạo nhân viên. Đây là yếu tố giúp doanh nghiệp nâng cao chất lượng sản phẩm/dịch vụ. Trên cơ sở đó, tạo điều kiện để doanh nghiệp nắm bắt được nhu cầu của khách hàng, tạo được lợi thế cạnh tranh trên thị trường một cách tốt nhất.
Quản lý rủi ro hiệu quả
Quá trình hoạt động, kinh doanh luôn tiềm ẩn nhiều những rủi ro, đặc biệt là các rủi ro về tài chính. Đó có thể là rủi ro trong nội tại doanh nghiệp như sự thiếu minh bạch về tài chính trong nội bộ, rủi ro trong chính sách thanh toán với đối tác, khách hàng, rủi ro về tín dụng, rủi ro về biến động tỷ giá thị trường, do chính sách thuế, phí của nhà nước,...
Theo đó, các giải pháp về tài chính cho doanh nghiệp sẽ bao gồm cả việc xây dựng, duy trì một hệ thống kiểm soát tài chính nội bộ vững chắc, thực hiện đánh giá, kiểm soát rủi ro về tài chính trong doanh nghiệp. Từ đó, doanh nghiệp có thể tăng cường khả năng ứng phó khi phát sinh các sự cố bất ngờ.
Tăng cường uy tín, hình ảnh với khách hàng, đối tác, nhà đầu tư
Áp dụng các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp phù hợp không chỉ đóng vai trò quan trọng trong việc tăng cường vị thế cạnh tranh mà còn giúp nâng cao hình ảnh của doanh nghiệp.
Kiểm soát tài chính ổn định giúp tạo dựng uy tín, niềm tin nơi khách hàng, đối tác
Theo đó, với tài chính vững mạnh, minh bạch, được kiểm soát hiệu quả sẽ giúp duy trì lòng tin của doanh nghiệp nơi khách hàng, đối tác, tạo điều kiện thuận lợi để các nhà đầu tư đánh giá tiềm năng, độ tin cậy của doanh nghiệp khi lên kế hoạch hợp tác.
Các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp có thể áp dụng
Có nhiều giải pháp tài chính khác nhau mà doanh nghiệp có thể áp dụng để quản lý tài chính, giải quyết các vấn đề tài chính phát sinh một cách hiệu quả. Trong đó, các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp điển hình có thể kể đến như:
Giải pháp tài chính nội bộ
Các giải pháp tài chính nội bộ cho doanh nghiệp là các biện pháp, quy trình được thực hiện bên trong tổ chức nhằm tối ưu hóa việc sử dụng, quản lý nguồn tài chính. Cụ thể gồm:
Lập kế hoạch tài chính
Lập kế hoạch tài chính là nền tảng quan trọng để xây dựng các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp phù hợp. Theo đó, việc lập kế hoạch này bao gồm quá trình xác định mục tiêu tài chính của doanh nghiệp, xây dựng kế hoạch để đạt được những mục tiêu đó.
Kế hoạch tài chính cần xây dựng phù hợp với tình hình kinh doanh
Kế hoạch tài chính bao gồm các yếu tố như dòng tiền, nguồn vốn, lợi nhuận, cấu trúc tài chính. Thông qua kế hoạch này, doanh nghiệp sẽ có cái nhìn tổng quan về tình hình tài chính, đồng thời có định hướng cho các hoạt động kinh doanh.
Quản lý nguồn vốn nội bộ
Quản lý nguồn vốn nội bộ là quá trình sử dụng, kiểm soát nguồn vốn có sẵn trong doanh nghiệp một cách tối ưu, giảm thiểu lãng phí, tăng khả năng luân chuyển tài chính của doanh nghiệp.
Để thực hiện việc các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp này được chặt chẽ, cần:
- Xác định và đánh giá nhu cầu vốn: Doanh nghiệp cần xác định rõ nhu cầu vốn trong quá trình kinh doanh, gồm nhu cầu đầu tư, nhu cầu vốn lưu động, nhu cầu vốn lâu dài. Trên cơ sở đánh giá nhu cầu vốn, các nhà quản lý có thể xác định số tiền cần có ở từng thời điểm và thời gian sử dụng vốn tương ứng.
- Tối ưu hóa cấu trúc vốn: Là việc xác định tỷ lệ giữa vốn sở hữu và vốn vay, tìm kiếm các nguồn vốn có chi phí thấp. Trên cơ sở đó, điều chỉnh tỷ lệ giữa vốn sở hữu và vốn vay trong doanh nghiệp nhằm đạt được mức độ rủi ro, lợi nhuận tối ưu. Thực tế, thông qua việc tìm kiếm nguồn vốn có chi phí thấp, sử dụng cấu trúc vốn thông minh, doanh nghiệp có thể đảm bảo sự cân bằng giữa khả năng trả nợ và mức độ tăng trưởng tốt nhất.
- Quản lý vốn lưu động: Ngoài việc quản lý vốn đầu tư lâu dài, doanh nghiệp cần chú trọng đến việc quản lý vốn lưu động như tiền mặt, tài sản lưu động,... để đảm bảo đủ tài chính nhằm chi trả các khoản phải trả, duy trì hoạt động kinh doanh được ổn định.
Lên chiến lược quản lý rủi ro tài chính
Trong quá trình quản lý nguồn vốn nội bộ, doanh nghiệp còn cần chú trọng xác định, đánh giá và ứng phó với các yếu tố rủi ro có thể ảnh hưởng đến tài chính của doanh nghiệp. Điều này bao gồm việc định danh các rủi ro tài chính, xác định mức độ, tầm quan trọng của các rủi ro, đánh giá khả năng chịu đựng rủi ro và xây dựng chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả.
Tạo dự trữ tài chính
Tạo dự trữ tài chính đòi hỏi doanh nghiệp trích ra một phần thu nhập hoặc tài sản để dự trữ một khoản tiền có thể sử dụng trong tương lai khi cần thiết.
Việc tạo dự trữ là một trong các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp mang đến hiệu quả tích cực trong việc đề phòng trước các tình huống bất ngờ có thể xảy ra khi kinh doanh. Từ đó, đảm bảo khả năng thanh toán trong ngắn hạn như chi trả công nợ, chi phí cho các hoạt động hàng ngày và khắc phục các tình huống khẩn cấp,…
Nguồn dự trữ tài chính giúp doanh nghiệp đề phòng trước các tình huống bất ngờ
Ngoài ra, các giải pháp về tài chính cho doanh nghiệp còn giúp phòng ngừa rủi ro tài chính trước những biến động không mong muốn trong môi trường kinh doanh như suy thoái kinh tế, thay đổi chính sách thuế, phí,... Nhờ đó, doanh nghiệp vẫn hoạt động ổn định, bền vững.
Giải pháp tài chính bên ngoài
Thay vì chỉ dựa vào nguồn vốn nội bộ, doanh nghiệp có thể áp dụng các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp từ nguồn hỗ trợ bên ngoài. Theo đó, các giải pháp tài chính bên ngoài doanh nghiệp là những phương pháp, cách tiếp cận giúp doanh nghiệp có thể huy động vốn, quản lý tài chính từ các nguồn tài chính bên ngoài.
Trong đó, các giải pháp về tài chính cho doanh nghiệp bên ngoài có thể kể đến như:
Huy động vốn từ nhà đầu tư
Doanh nghiệp có thể huy động vốn từ các nhà đầu tư để tăng cường nguồn vốn. Đây là quá trình mời gọi, thu hút đầu tư từ những nhà đầu tư bên ngoài, bao gồm cả cá nhân và tổ chức nhằm cung cấp nguồn vốn mới cho doanh nghiệp.
Có thể tăng cường nguồn vốn thông qua việc huy động vốn từ các nhà đầu tư
Các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp này có thể thực hiện như:
- Chào bán cổ phần: Doanh nghiệp có thể chào bán cổ phần của công ty để huy động vốn từ các nhà đầu tư. Qua việc chia sẻ lợi nhuận và quyền điều hành, doanh nghiệp có thể thu vốn và mở rộng cơ cấu vốn điều lệ. Các nhà đầu tư lúc này có thể là các nhà đầu tư cá nhân, tổ chức tài chính, quỹ đầu tư hoặc công ty khác.
- Hợp tác đầu tư: Doanh nghiệp có thể huy động vốn bằng cách kết hợp với các đối tác đầu tư. Hợp tác đầu tư có thể bao gồm việc thành lập liên doanh, liên kết chiến lược hoặc hợp tác trong các dự án cụ thể. Điều này giúp chia sẻ rủi ro, tận dụng các lợi ích tài chính và kinh nghiệm quản lý từ các đối tác đầu tư.
- Kênh gọi vốn công chúng: Doanh nghiệp có thể áp dụng quá trình IPO (Initial Public Offering) hoặc các hình thức gọi vốn khác để mời gọi sự đầu tư từ công chúng. Điều này giúp doanh nghiệp huy động vốn từ một lượng lớn nhà đầu tư thông qua chào bán cổ phiếu hoặc trái phiếu công khai trên thị trường.
Vay vốn từ ngân hàng, các tổ chức tài chính
Vay vốn từ ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính là một trong các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp phổ biến mà nhiều đơn vị đã và đang áp dụng để huy động, mở rộng nguồn vốn. Vốn vay ngân hàng có thể được sử dụng cho mục đích đầu tư, mở rộng sản xuất, thanh toán công nợ và các hoạt động kinh doanh khác.
Các chính sách vay vốn từ ngân hàng, tổ chức tài chính hiện nay khá linh hoạt. Tùy vào nhu cầu, doanh nghiệp có thể thực hiện vay vốn với các ngân hàng, tổ chức khác nhau. Đi kèm đó, cần cân nhắc mức vay, thời hạn, lãi suất tương ứng, đảm bảo tạo ra nguồn vốn lớn, đáp ứng nhanh chóng nhu cầu tài chính, thúc đẩy phát triển kinh doanh của doanh nghiệp hiệu quả hơn.
Có thể tận dụng việc vay vốn để tối ưu cơ cấu tài chính tại doanh nghiệp
Các giải pháp tài chính cho doanh nghiệp là nền tảng để duy trì hoạt động của doanh nghiệp một cách ổn định, bền vững, đồng thời góp phần quan trọng trong việc tăng cường vị thế cạnh tranh của doanh nghiệp trên thị trường. Tùy thuộc tình hình tài chính thực tế, doanh nghiệp có thể cân nhắc giải pháp tài chính nội bộ hoặc giải pháp tài chính bên ngoài, giúp tạo ra sự cân bằng trong tài chính một cách tối ưu nhất.
Xác định tình hình tài chính doanh nghiệp chuẩn xác với báo cáo BIR
Bạn muốn nắm bắt chính xác tình hình tài chính của doanh nghiệp mình cũng như tổng quan mối quan hệ tín dụng với các ngân hàng? Báo cáo thông tin doanh nghiệp BIR (Business Information Report) được thực hiện bởi CRIF sẽ là công cụ đắc lực, hỗ trợ xác minh các thông tin một cách nhanh chóng.
Thông qua Báo cáo BIR, các doanh nghiệp có thể tận dụng, kiểm soát được hiệu suất hoạt động. Từ đó, cân nhắc chiến lược, giải pháp tài chính phù hợp nhằm tối ưu lợi nhuận, giảm các khoản chi phí không cần thiết, duy trì hiệu quả kinh doanh của doanh nghiệp ổn định, bền vững.